【個人向け国債】【グローバル・ソブリン】【一時払い終身保険】をご紹介します！
今まで元本が保証されていたことで支持されていた年金原資保証型一時払変額年金が、今回の金融危機を背景に販売停止となりました。今後の経済動向により販売再開の可能性もあるようですが詳細は未定です。ただし、すでに加入された方には契約約款どおり対応されるので影響はありません。
そこで、現在考えられる「安心安全の資金管理」に近い商品を3種類ご紹介いたしますので参考にしてください。なお、ここでいう資金とは10年以上の保有を目的とする余裕資金を指します。
① 個人向け国債
カンタンガイドのＰＤＦファイル
② グローバル・ソブリン
商品パンフレットのＰＤＦファイル
③ 一時払い終身保険（一例）
解約返戻金は、払い込み直後から1～3年間程度は一時払い保険料を若干下回りますが、それを過ぎると100％以上の解約返戻金があります。その時の利回りは現行の大口定期預金を上回りますので、元本を確保し、少しでも有利な資金管理を望まれる方には向いている商品です。しかも収益にあたる部分は源泉徴収ではなく一時所得扱いとなることや、保障があることで相続税対策にも適しています。ただし健康体であることが加入の条件になるので注意が必要です。
なお、これら商品の詳細情報については当社または取扱金融機関等にご確認ください。
この項目はＤＣプランナーの立場で資金の管理と運用に関する情報提供の一環として行なっているものであり、特定商品販売への誘導を目的としたものではありません。
１０００万円を金利２％で１０年間据置くといくらになるでしょう？
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